Support

Limieten en verificatie Bitmymoney





Bij Bitmymoney gelden limieten per klant en per tijdseenheid. Deze limieten zijn afhankelijk van de mate waarin Bitmymoney jouw identiteit kent. Op deze manier voorkomen wij misbruik van onze diensten. Cybercriminelen zijn erg creatief om nietsvermoedende mensen hun rekeninggegevens te ontfutselen (phishing), mensen op te lichten of met gehackte computers rekeningen te plunderen. Hiermee kopen ze vervolgens bitcoin en daarmee zijn ze moeilijk te traceren.

Om anoniem misbruik van de bitcoinrekening te voorkomen, gebruiken we limieten. Wanneer je net gebruiker bent, kun je kleine bedragen bitcoin kopen. Hoe meer informatie we over je hebben, hoe beter we kunnen beveiligen en hoe meer vrijheid je krijgt binnen je rekening.

Bitmymoney voert verschillende verificaties uit, bijvoorbeeld bij je eerste grote aankoop of bij het gebruik van een nieuwe bankrekening. Een handmatige verificatie heeft tot gevolg dat de transactie in afwachting van verificatie staat. Je kunt de bitcoin dan nog niet verkopen of versturen.

Bij een aan- of verkoop geldt de koers van het moment van aan- of verkoop. Het moment van verificatie heeft geen invloed hierop.
De handmatige verificatie kan bestaan uit een telefonische verificatie en wordt uiterlijk de volgende werkdag uitgevoerd. 

 

Limieten

Bij Bitmymoney moet je altijd een account aanmaken om te kunnen kopen. Bij het aanmaken van een account wordt je e-mail geverifieerd door middel van het bevestigen van je e-mail. In dit proces vinden controles plaats op je e-mailadres.

Bitmymoney verifieert per niveau je gegevens, zowel via het automatische fraude-detectie systeem als door handmatige controles.

De eerste aankoop

Voor de eerste aankoop heb je reeds een account en een gevalideerd e-mailadres. Tevens kun je je mobiele nummer verifiëren met een SMS. Zonder gevalideerd telefoonnummer kunnen we je niet bellen bij je eerste aankoop. 

De eerste keer kun je voor maximaal €50 kopen.

Limieten per 20 mei

De nieuwe wetgeving zorgt voor striktere limieten om witwassen en terrorisme financiering tegen te gaan. Hieronder vind je de limieten per 20 mei 2020.

 

Niveau 1

Na de eerste aankoop is je bankrekeningnummer geverifieerd en zijn de limieten als volgt:

  • kopen tot €1.000

    Hierbij gelden de volgende restricties:

    • De eerste keer dat je een aankoop doet wordt je bankrekening gecontroleerd, deze eerste aankoop mag maar €50 zijn.
    • Bij de eerste aankoop die in totaal boven de €200 uitkomt wordt je aankoop eenmalig in de wacht gezet voor controle. De aankoop is al uitgevoerd tegen de koers van het moment van aankoop. Onze supportafdeling neemt zonodig telefonisch contact met je op, daarna wordt je transactie vrijgegeven.
      Let op: deze telefonische controle vindt voornamelijk tijdens werkdagen plaats, bij een eerste aankoop in het weekend kan het zijn dat je moet wachten, de aankoop is wel uitgevoerd.
    • Verifieer je mobiele nummer om de telefonische controle mogelijk te maken.
  • verkopen tot €1.000
  • je kunt geen Bitcoin versturen in niveau 1

 

Niveau 2

Account met geverifieerde ID (lees hier hoe je je ID kan verifiëren). 
Een ID kan pas geverifieerd worden 24 uur nadat je je eerste aankoop hebt gedaan.

Na deze verificatie, de fraude-detectie en afhankelijk hoe lang de klant klant is, kunnen de limieten worden uitgebreid tot:

  • kopen tot €25.000 per transactie, €50.000 per 24 uur
  • verkopen tot 25.000 per transactie, €50.000 per 24 uur
  • versturen tot €5.000 per transactie, €5.000 per 24 uur

 

Niveau 3

Account met geverifieerde ID en 2FA geinstalleerd (lees hier hoe je 2FA kan instellen).

Na deze verificatie, de fraude-detectie en afhankelijk hoe lang de klant klant is, kunnen de limieten worden uitgebreid tot:

  • kopen tot €25.000 per transactie, €100.000 per 24 uur
  • verkopen tot €25.000 per transactie, €100.000 per 24 uur
  • versturen tot €50.000 per transactie, €50.000 per 24 uur

 

Daarnaast gelden nog de volgende controles:

  • Controle nieuw bankrekening: elke nieuwe bankrekening wordt gecontroleerd, bij afwijkingen wordt contact opgenomen met de klant.
  • Controle op transacties. Bij grote aan- of verkooptransacties zal om source of funds gevraagd worden (zowel van euro's als van bitcoin).

 

Limieten in de app

De koop- en verkooplimieten zijn hetzelfde als op de website.

Het versturen is alleen mogelijk via de website.  

 

Limieten na zelf storten

Bitcoin die je zelf stort op je rekening, kun je verkopen of versturen volgens bovenstaande limieten en benodigde verificaties.

 

 

Grote transacties

Bij grote aankopen of grote deposits zijn wij genoodzaakt om extra informatie te vragen. Deze informatie kan bestaan uit een verklaring en uit documentatie waaruit de herkomst van de gelden (euro's en cryptocurrency) blijkt.