Support

Regelgeving (KYC / AML)





Regelgeving

Hoewel er nog geen regelgeving is omtrent Bitcoin en andere cryptovaluta, volgt Bitmymoney zoveel mogelijk de Europese financiële wetgeving. Daarbij horen onder andere het "ken uw klant"-beleid en maatregelen ter voorkoming van witwassen.

 

VBNL - Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland

Bitmymoney is aangesloten bij de Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland. Een goed imago, betrouwbaarheid en vertrouwen zijn belangrijke basisvoorwaarden voor een professionele en succesvolle bitcoinsector. De Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland hecht daarom groot belang aan de handhaving en versterking van de reputatie en integriteit van de bij haar aangesloten bedrijven. Het doel van de Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland is het bewaken van de kwaliteit van de aangesloten Bitcoinbedrijven in Nederland door het bevorderen van zelfregulering en het voorkomen en bestrijden van Bitcoin gerelateerde fraude. De vereniging is sinds 2014 actief en biedt overheden en andere instellingen een aanspreekpunt.

Alleen bedrijven die dezelfde hoge kwaliteitseisen stellen kunnen zich aansluiten bij de VBNL.

 

Ken uw klant (KYC)

Regelgeving rond financiële diensten vereist, dat Bitmymoney maatregelen neemt tegen misbruik. Deze regelgeving kent altijd twee kanten. Aan de ene kant het beschermen van klanten en aan de andere kant het voorkomen van financiele overtredingen (zoals oplichting, fraude en witwassen) via onze diensten.

In praktijk betekent dit dat we je om persoonlijke gegevens zullen vragen, voordat we bepaalde diensten kunnen leveren. Dit heet een "ken uw klant"-beleid. Ook bekend als KYC, van het Engelse Know your customer.

Je kunt bijvoorbeeld eenvoudig bitcoins kopen voor een klein bedrag. Bij grotere bedragen zullen we je identiteit verifiëren, door een bankrekening verificatie of het overleggen van een identiteitsbewijs. Daarnaast zullen we bij grote bedragen vragen moeten stellen omtrent de herkomst van de fondsen (source-of-funds).

 

Maatregelen tegen witwassen (AML)

Het witwassen van geld is de poging om de aard, de locatie, de bron, het eigendom of de controle op het geld te verbergen. Ook bekend als AML, van het Engelse Anti Money Laundering. Bitmymoney moet er rekening mee houden dat er klanten komen die op onrechtmatige wijze verkregen bitcoins of euro's via de diensten van Bitmymoney willen verzilveren.

Bitmymoney heeft een uitgebreid beleid ontwikkeld om het risico te minimaliseren, dat onze diensten zullen worden gebruikt voor het witwassen van geld. Dit beleid omvat naast KYC maatregelen onder andere ook transactiemonitoring met fraude-detectie en een goede samenwerking met politie en andere overheidsinstanties.

 

Jaaroverzicht & belasting

De aan- en verkoop van Bitcoin, Ether en Litecoin is vrijgesteld van BTW. Het bezit van bitcoin en andere digitale valuta telt mee met je vermogen. De waarde van alle digitale valuta moet je optellen bij je vermogen.

Elk jaar zet Bitmymoney het jaaroverzicht klaar, uiterlijk op 25 januari. Het jaaroverzicht kun je gebruiken bij je belastingaangifte. Zie de uitleg op bitcoins en belasting.