MiCAR is de Europese regelgeving voor crypto bedrijven. Bitmymoney heeft per november 2025 de vergunning verkregen voor MiCAR bij de AFM (Autoriteit Financiele Markten).
Met de MiCAR vergunning blijft Bitmymoney vier gereguleerde diensten aanbieden: omwisselen naar euro, wisselen tussen munten, bewaren en overdracht. Er verandert niets voor de gebruiker.
De travelrule eist dat bij het versturen van Bitcoins (en andere cryptovaluta) tussen Exchanges, de ontvangende en verzendende Exchange de identiteit moet kennen van de beide personen. Bitmymoney is van mening dat deze wetgeving een te grote inbreuk levert op de privacy en ingaat tegen het oorspronkelijke idee van Bitcoin. Bitmymoney vindt dat het verzenden en opslaan van zoveel privacygevoelige informatie een te groot risico op datalekken vormt.
Daarom is het per december 2024 alleen nog mogelijk om je Bitcoin van en naar eigen wallets te versturen.
Financiële ondernemingen in de EU moeten sinds januari 2025 voldoen aan de regels om IT-risico's te behersen en weerbaar te zijn tegen cyberdreigingen. Voor Bitmymoney IT veiligheid cruciaal en Bitmymoney voldoet ruim aan deze eisen.
Per 15 mei 2018 geldt in Europa de wet over de bescherming van persoonsgegevens (GDPR General Data Protection Regulation). Het beschermen van je privacy is erg belangrijk voor Bitmymoney. Voor meer informatie hoe Bitmymoney omgaat met jouw gegevens zie ons privacy statement.
Bitmymoney was sinds november 2020 geregistreerd bij De Nederlandsche Bank. Deze registratie is nu vervangen door de MiCAR vergunning bij de AFM.
Binnen Europa is registratie verplicht voor aanbieders van diensten voor het wisselen tussen virtuele valuta en fiduciaire valuta en aanbieders van bewaarportemonnees. Dit is vastgelegd in de Europese anti-witwasrichtlijnen en in Nederland actief geworden in de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (wwft). Bitmymoney voldoet aan de eisen die gesteld zijn vanuit de Wwft.
De Europese Richtlijn DAC8 is bedoeld om belastingfraude en belastingontduiking tegen te gaan. Vanaf 1 januari 2026 zal ook Bitmymoney hieraan moeten voldoen en zal zoals het er nu naar uitziet over 2026 gegevens moeten gaan doorgeven aan de belasting.
De aan- en verkoop van Bitcoin, Ether en Goud is vrijgesteld van BTW. Het bezit van bitcoin en andere digitale valuta telt mee met je vermogen. De waarde van alle digitale valuta moet je optellen bij je vermogen.
Elk jaar zet Bitmymoney het jaaroverzicht klaar, uiterlijk op 5 januari. Het jaaroverzicht kun je gebruiken bij je belastingaangifte. Zie de uitleg op bitcoins en belasting.
Bitmymoney is aangesloten bij de Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland. Een goed imago, betrouwbaarheid en vertrouwen zijn belangrijke basisvoorwaarden voor een professionele en succesvolle bitcoinsector. De Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland hecht daarom groot belang aan de handhaving en versterking van de reputatie en integriteit van de bij haar aangesloten bedrijven. Het doel van de Verenigde Bitcoinbedrijven Nederland is het bewaken van de kwaliteit van de aangesloten Bitcoinbedrijven in Nederland door het bevorderen van zelfregulering en het voorkomen en bestrijden van Bitcoin gerelateerde fraude. De vereniging is sinds 2014 actief en biedt overheden en andere instellingen een aanspreekpunt.
Regelgeving rond financiële diensten vereist, dat Bitmymoney maatregelen neemt tegen misbruik. Deze regelgeving kent altijd twee kanten. Aan de ene kant het beschermen van klanten en aan de andere kant het voorkomen van financiële overtredingen (zoals oplichting, fraude en witwassen) via onze diensten.
In praktijk betekent dit dat we je om persoonlijke gegevens zullen vragen, voordat we bepaalde diensten kunnen leveren. Dit heet een "ken uw klant"-beleid. Ook bekend als KYC, van het Engelse Know Your Customer.
Het witwassen van geld is de poging om de aard, de locatie, de bron, het eigendom of de controle op het geld te verbergen. Ook bekend als AML, van het Engelse Anti Money Laundering. Bitmymoney heeft een uitgebreid anti-witwasbeleid ontwikkeld. Dit beleid omvat naast KYC maatregelen onder andere ook transactiemonitoring met fraude-detectie en een goede samenwerking met politie en andere overheidsinstanties. Daarnaast valt onder de maatregelen dat klanten moeten kunnen bewijzen uit welke legitieme bron bitcoins of euro's zijn verkregen (source of funds).
Bitmymoney is een financiële instelling. Alle financiële instellingen staan onder toezicht van de AFM en DNB.